闇金融の手口

キャッシュカードを預かるという形で事実上、年金を担保にとって融資を行い振り込まれた年金を口座から勝手に引き出して返済にあてたり法外な利息を要求する

 

  • 広告の登録番号の表示に架空の登録番号を使用したり、他の貸金業者の登録番号を使用するなどして登録業者を装う無登録業者
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  • あたかも低金利で融資するように思わせて多重責務者や消費者金融未経験者などを呼び込み「あなたの信用状態はよくない。うちでは貸せないので他の店を紹介する」などと言って、他の店で借りるように指示しそこで借入れした金額の一部を紹介料としてだまし取る
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  • 「あなたの債務を整理解決します」などと広告し多重責務者から「整理手付金」といった名目で現金などを預かり整理をしないでだまし取る
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  • 融資の条件としてクレジットカードで商品を次々と買わせそれらを定価以下の安い金額で買い取るか、またはさらに高金利で融資する。申込者には業者への借金の他にクレジット会社への債務が残る
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  • 「消費者金融会社の調査」等の名目で「お金を借りるだけのアルバイト」と称して消費者金融会社から金銭を借り受けさせ、一定のアルバイト料を支払った上で「返済はこちらでやっておく」と発行されたカード(暗証番号も)もろとも金銭をだまし取る(TV等で散々報道されましたが未だに被害に遭う方が増えているようです)
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  • チケット(高速回数券など)を代金後払いという形で販売しチケットを指定した金券ショップなどに持ち込むことで現金化させる。現金化した受け取り金額と返済金額との差額を利息とみると法外な利息となる
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  • 債務者の家具一式を買い取る売買契約を結び売買代金としてお金を渡す。そして業者がその家財道具一式を債務者にリースする旨のリース契約を結び、家具はそのまま家に置いておいてリース料として法外な利息をとる。同様な手口として車リース金融もある
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  • 資金操りの困った商工業者等に対して即日で融資することをうたい文句にダイレクトメールやファックス等で勧誘し勧誘に応じると担保代わりに手形や小切手を送らせ融資する
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  • 契約もしてないのに勝手に銀行口座に現金を振り込み法外な高金利の利息などを請求する
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  • クレジット会社等から債権を譲り受けたと偽って債務の返済を求めたりして、指定する金融機関の口座に金銭を振り込ませてだまし取る
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  • 勧誘のチラシに携帯電話の番号と業者名しか書かず正体を明かさないまま違法な高金利で小口の融資を行う
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    差し入れ手形や小切手の期日が近づくと最初の業者は厳しく取り立てを迫る一方、別の業者から融資の案内が届き、借り換えを勧誘してくる
    複数の業者が債務者情報を共有しており同一者に次々と融資を行う
    債務者の会社を倒産させまいとする弱みに付け込んでおり、この方法を繰り返し行うことによって違法な高金利の借入を雪だるま式に膨れ上がらせやがては破産に追い込む

     

    集まったお金とカードで返済と借入を繰り返すため返済が行われている間は発覚せず長期間だまされていることに気付かない

     

    年金を担保にして貸付ができるのは独立行政法人福祉医療機構等の法律で定められた機関だけですまた貸金業者はこのような行為を行った場合は「貸金業規制法違反」として処罰されます